Nghị định 96/2014/NĐ-CP Quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng

Nghị định 96/2014/NĐ-CP

Quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng

Sở Giáo dục Sa Thầy xin trình Nghị định số 96/2014/NĐ-CP: Quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng ban hành ngày 17/10/2014.

Bạn đang xem: Nghị định 96/2014/NĐ-CP Quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng

Từ 12/12, ngân hàng để máy rút tiền tự động (ATM) hết tiền, không đáp ứng nhu cầu rút tiền của khách hàng sẽ bị phạt tới 15 triệu đồng – Một trong những nội dung chính được nêu tại Nghị định 96/2014/NĐ-CP thay thế Nghị định 96/2011/NĐ-CP và Nghị định 202/2004/NĐ-CP.

quản lý —- Số: 96/2014/NĐ-CP

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM độc lập-Tự do-Hạnh phúc ————— Hà Nội, ngày 17 tháng 10 năm 2014

sắc lệnh

QUY ĐỊNH XỬ PHẠT VI PHẠM HÀNH CHÍNH TRONG LĨNH VỰC TIỀN TỆ VÀ NGÂN HÀNG

Căn cứ Luật Tổ chức Chính phủ ngày 25 tháng 12 năm 2001;

Căn cứ Luật xử lý vi phạm hành chính ngày 20 tháng 6 năm 2012;

Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;

…………..

QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1. Phạm vi

1. Nghị định này quy định về hành vi vi phạm hành chính, hình thức xử phạt, mức xử phạt, biện pháp khắc phục hậu quả, thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, thẩm quyền lập biên bản vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng và tiền tệ.

2. Vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng bao gồm:

a) Vi phạm các quy định về quản lý, sử dụng giấy phép;

b) Vi phạm các quy định về tổ chức, quản lý, điều hành;

c) Vi phạm quy định về cổ phiếu, cổ phiếu;

đ) Vi phạm quy định về phí huy động vốn, phí cung ứng dịch vụ;

đ) Vi phạm quy định về cấp tín dụng, ủy thác, ủy thác và hoạt động liên ngân hàng;

e) Vi phạm quy định về hoạt động thông tin tín dụng;

g) Vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối và kinh doanh vàng;

h) Vi phạm các quy định về thanh toán, quản lý tiền tệ và kho quỹ;

i) Vi phạm các quy định về mua, đầu tư tài sản cố định, kinh doanh bất động sản;

k) Vi phạm các quy định về bảo đảm an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng;

l) Vi phạm quy định về bảo hiểm tiền gửi;

m) Vi phạm các quy định về phòng, chống rửa tiền;

n) Vi phạm quy định về chế độ thông tin, báo cáo;

o) Vi phạm các quy định về cản trở việc kiểm tra, không thực hiện yêu cầu của người có thẩm quyền.

Điều 2. Đối tượng bị xử phạt vi phạm hành chính

Cá nhân, tổ chức trong nước và nước ngoài (sau đây gọi chung là cá nhân, tổ chức) có hành vi vi phạm các quy định của pháp luật về tiền tệ và ngân hàng sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính theo quy định tại Nghị định số của sự xác định này.

VI PHẠM HÀNH CHÍNH, TÌNH HÌNH VÀ ĐIỀU KIỆN

Điều 4. Vi phạm quy định về giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp

1. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với hành vi sử dụng tên văn bản, chữ viết trái với tên ghi trong giấy phép để hoạt động.

2. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng đối với hành vi không thực hiện đầy đủ các điều kiện về điều kiện khai trương hoạt động quy định tại khoản 2 Điều 26 Luật các tổ chức tín dụng.

3. Phạt tiền từ 300.000.000 đồng đến 400.000.000 đồng đối với hành vi bị cơ quan có thẩm quyền đình chỉ hoạt động theo quy định tại điểm b khoản 2 Điều 59 Luật Ngân hàng Nhà nước. Việt Nam, điểm a, điểm 2, Điều 148 Luật Các tổ chức tín dụng.

Điều 5. Vi phạm quy định về những thay đổi phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản

1. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với hành vi thực hiện nghiệp vụ ngân hàng khi chưa được Ngân hàng Nhà nước xác nhận.

2. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với hành vi thực hiện một trong các hành vi sau đây khi chưa được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản:

a) Đổi tên tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, chi nhánh tổ chức tín dụng;

b) Tạm ngừng hoạt động kinh doanh quá 01 ngày làm việc, trừ trường hợp tạm ngừng vì lý do bất khả kháng.

Điều 6. Vi phạm quy định về quản lý, điều hành

1. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Vi phạm các quy định của Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát quy định tại Điều 43, Điều 44, Điều 62, khoản 1 Điều 70, Điều 81 Luật các tổ chức tín dụng;

b) Không đảm bảo đủ điều kiện, tiêu chuẩn đối với thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng;

c) Không tổ chức hoặc tổ chức Đại hội đồng cổ đông trái quy định.

2. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng đối với hành vi bầu, bổ nhiệm những người không được giữ các chức vụ quy định tại Điều 34 và khoản 3 Điều 83 Luật các tổ chức tín dụng.

Quy tắc 7. Vi phạm quy định ban hành quy định nội bộ

1. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với hành vi không nộp cho Ngân hàng Nhà nước một hoặc một số văn bản quy định nội bộ theo quy định tại khoản 3 Điều 93 Luật các tổ chức tín dụng.

2. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Không ban hành một hoặc một số quy định nội bộ quy định tại điểm 2 Điều 93 Luật các tổ chức tín dụng;

b) Ban hành quy định nội bộ quy định tại khoản 2 Điều 93 Luật các tổ chức tín dụng có nội dung trái với quy định của pháp luật;

c) Không ban hành một hoặc một số quy định nội bộ quy định tại Điều 20 luật phòng, chống rửa tiền.

Điều 8. Vi phạm quy định về kiểm toán nội bộ, kiểm soát nội bộ, kiểm toán độc lập

1. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với hành vi không báo cáo kết quả kiểm toán.

2. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Không lựa chọn tổ chức kiểm toán độc lập theo quy định tại khoản 1 Điều 42 Luật các tổ chức tín dụng;

b) Không thông báo cho Ngân hàng Nhà nước về tổ chức kiểm toán độc lập được lựa chọn trong thời hạn 30 ngày theo quy định tại khoản 2 Điều 42 Luật các tổ chức tín dụng.

Điều 9. Vi phạm quy định về hoạt động thẻ ngân hàng

1. Sẽ có cảnh báo nếu không kiểm tra, bảo trì và bảo dưỡng máy bán hàng tự động.

2. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau:

Một) Lắp đặt, thay đổi vị trí, ngừng hoạt động máy rút tiền tự động vi phạm pháp luật;

b) Đặt máy rút tiền tự động ở những nơi mà hệ thống điện cho phòng đặt máy tự động và máy tính tiền tự động không đảm bảo theo quy định, để máy tự động nuốt thẻ của khách hàng khi mất điện. . bất ngờ;

c) Không đăng ký bằng văn bản với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố do trung tâm chỉ đạo trên địa bàn lắp đặt máy tự động chậm nhất 15 ngày trước khi thực hiện;

d) Không đăng ký ngừng hoạt động máy rút tiền tự động tại địa bàn cũ để đăng ký lắp đặt máy rút tiền tự động tại địa bàn mới trong trường hợp địa điểm đặt máy rút tiền tự động chuyển sang tỉnh, thành phố khác;

đ) Không cập nhật thông tin thay đổi thông tin liên quan đến việc lắp đặt, thay đổi vị trí, chấm dứt hoạt động của máy rút tiền tự động trên trang thông tin điện tử chính thức của mình;

e) Không đảm bảo thời gian phục vụ khách hàng của hệ thống quầy tự động;

g) Không báo cáo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trên địa bàn và không thông báo rộng rãi cho khách hàng trong trường hợp máy tự động của ngân hàng ngừng hoạt động quá 24 giờ;

h) Không duy trì bộ phận hỗ trợ khách hàng hoạt động để khách hàng có thể liên hệ bất cứ lúc nào;

Tôi) Không giám sát mức tiền trong máy tính tiền tự động, không đảm bảo máy rút tiền tự động phải có tiền mặt để đáp ứng nhu cầu rút tiền của khách hàng theo quy định.

TM. quản lý
thủ tướng

nguyễn tấn dũng

Cách Văn bản của Bộ Giáo dục Sư phạm để xem nội dung chi tiết.

Chuyên mục: Văn bản – Văn bản